Prehľad výdavkov

Po otvorení sa Vám zobrazí úvodná vzorová tabuľka, ktorá vyzerá takto:

Súbor už obsahuje potrebné vzorce a formátovanie. Nemusíte ich preto vytvárať sami. Jednotlivé údaje aj vzhľad tabuľky si môžete upraviť podľa svojich potrieb. Po otvorení súboru postupujte podľa nasledujúcich krokov.

1. Nastavenie prvého dátumu

V bunke K1 nastavte dátum, od ktorého chcete začať plánovať svoje osobné financie.

Bunka už obsahuje vzorec, ktorý automaticky nastaví 15. deň aktuálneho mesiaca:

=DATE(YEAR(TODAY());MONTH(TODAY());15)

Tento vzorec vymažte a nastavte si vlastný dátum, od ktorého budete sledovať a rozpočtovať svoje osobné financie. Zadajte vlastný dátum vo formáte DD.MM.RR (deň.mesiac.rok), pričom DD by mal byť deň, kedy Vám chodí výplata na účet.

Každý stĺpec v tabuľke predstavuje jedno rozpočtové obdobie. To sa začína dňom výplaty a končí sa dňom pred nasledujúcou výplatou. Vďaka tomu môžete lepšie plánovať výdavky podľa toho, kedy dostávate príjem.

2. Vyplnenie zoznamu výdavkov

Ďalej vyplňte stĺpce Skupina, Výdavok, Platba, Frekvencia a Termín ročného výdavku.

V tabuľke už nájdete vzorové výdavky. Nie všetky sa vás však musia týkať, preto ich upravte, odstráňte alebo doplňte podľa vlastnej situácie.

Tento krok vám zaberie najviac času, pretože potrebujete zistiť, aké výdavky máte a koľko na ne míňate. Pomôcť vám môžu výpisy z bankového účtu, faktúry, zmluvy či doklady o platbách. Ak nemáte všetky údaje k dispozícii, začnite odhadom a neskôr ho upravte podľa skutočných výdavkov. Pomôcť môže aj sledovanie výdavkov počas jedného až dvoch mesiacov.

Čo jednotlivé stĺpce znamenajú?

• Skupina – kategória, do ktorej výdavok patrí. Vďaka nej získate prehľad o tom, koľko míňate napríklad na auto, domácnosť alebo deti.
• Výdavok – názov konkrétneho výdavku, napríklad elektrina, internet, poistka alebo školské obedy.
• Platba – suma, ktorú za daný výdavok zaplatíte.
• Frekvencia – ako často výdavok platíte, napríklad mesačne, polročne, ročne alebo raz za dva roky. Môžete označiť aj nepravidelné výdavky.
• Termín ročného výdavku – mesiac, v ktorom platíte výdavok raz ročne. Vyplňte ho napríklad pri ročnom poistení auta alebo pri platbe za diaľničnú známku.
• Oranžové bunky – automaticky označujú mesiace, v ktorých máte daný výdavok zaplatiť. Ich farba sa určuje podľa údajov zadaných v stĺpcoch Frekvencia a Termín ročného výdavku.

Tip: Nemusíte mať všetko dokonalé hneď na začiatku. Dôležité je vytvoriť si čo najúplnejší zoznam výdavkov. Sumy a ďalšie údaje môžete priebežne spresňovať podľa skutočnosti.

V prípade potreby si pozrite videonávod:

Prejdi na ďalší krok: Kategorizovanie výdavkov.